5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, mais Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação é em breve provável revelar mais bancos e empresas. Bank of Baroda scam forex: 6 presos, mais Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação é em breve provável revelar mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Banco de Baroda e HDFC Bank no que é agora conhecido como o golpe de Forex. Mas os detalhes que estão saindo nos meios sugerem que esta é somente a ponta de um scam muito mais grande. É provável que mais chefes sejam lançados e mais bancos possam vir sob o escaner de agências de interrogatório. Leia mais da nossa cobertura especial sobre BANK OF BARODA FOREX SCAM Vamos dar uma olhada no que este scam é tudo. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notou algumas transações incomuns de sua sucursal Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que tinha obtido permissão para aceitar transações de forex apenas em 2013. Dentro de um ano, Delhi39s ramo Ashok Vihar subiu para Rs 21,529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) ea Diretoria de Execução (DE) trabalhando no caso. Raids foram realizados durante o último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As redadas estavam relacionadas com a suposta remessa ilegal de cerca de R $ 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Vamos agora olhar para o modus operandi dessas remessas ilegais. Prima facie parece que dois tipos diferentes de transações ocorreu, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por launders do dinheiro que tentam ganhar um fanfarrão rápido explorando esquemas do governo. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Na primeira transacção, uma empresa ou um indivíduo exporta mercadorias a um preço mais elevado para as suas próprias empresas falsas, a fim de beneficiar do regime de devolução de direitos do governo. A devolução de direitos aduaneiros é um reembolso concedido pelo governo para recuperar o montante pago por meio de impostos alfandegários e alfandegários sobre as matérias-primas utilizadas eo imposto sobre serviços de entrada utilizados para o fabrico de mercadorias exportadas. O governo utiliza o regime de devolução de direitos para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 no valor de camisas para que usou Rs 500 no valor de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do tecido ou de outras matérias ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e impostos sobre serviços pagos sobre todos os insumos de serviços será reembolsado pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) pode ser reivindicada como drawback de direitos. Neste caso, as empresas fictícias foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha moeda estrangeira ndash dinheiro negro estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta para a Índia para fazer a transação olhar genuíno. Governo ao receber a moeda estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução de direitos para o exportador desde que a transação foi fechada. O problema, como ED aponta é que os comerciantes acusados evadiram direitos alfandegários, impostos e excesso de reivindicação de desvantagens de direitos para gerar fundos de lama. ED diz que o acusado conivia em ldquoformingrdquake empresas falsas e entidades empresariais no ultramar, particularmente em Hong Kong por ldquoqualovervaluingrdquo valor de exportação e, posteriormente, reivindicando desvantagens de direitos. As empresas encaminham as suas exportações através destas entidades falsas que revendem as mercadorias ao preço de mercado e as almofadam com o seu próprio dinheiro para reclamar a devolução dos direitos. No exemplo de vestuário, se o valor de mercado dos bens vendidos é Rs 900, então a empresa fictícia vai vender no mercado e realizar Rs 900, mas vai enviar Rs 1000 para o seu exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro desaparecido que reside no exterior vem para a Índia como dinheiro branco eo exportador também gera renda extra enganando o governo através de seus próprios esquemas de incentivos à exportação. Transação duas remessas de adiantamento ndash para importações BoB em sua comunicação às bolsas de valores disse que entre maio de 2014 e agosto de 2015, 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de avanço para importação39 foi registrado. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, principalmente com base em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para as importações são basicamente parte do pagamento que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, o exportador envia o valor remanescente no recebimento da mercadoria ou após um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, têm de verificar se o montante remanescente é enviado e as mercadorias desembarcadas, confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nessa transação foi que várias contas correntes foram abertas na filial Ashok Vihar. De acordo com o nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente cancelada sem documentos de apoio de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa brecha para passar sob o radar. Eles também inteligentemente selecionados commodities que são propensos a cancelamentos por conta da qualidade ou flutuações de preços afiados como frutas, legumes e arroz. A farsa começou a ocorrer em meados de 2014, quando as empresas estavam se formando em Hong Kong. Uma dessas empresas, Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 01 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo as transferências de dinheiro começaram do banco de Barodarsquos ramo de Ashok Vihar. Bank of Baroda em seu relatório de auditoria interna menciona que a maioria das transações, totalizando mais Rs 6.000 crore, começou na mesma data como Star Exim foi incorporada em Hong Kong, e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2015. Estrela Exim foi incorporada Com um capital pago de HK 10.000 e está localizado em um local de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário companyrsquos. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, que vive na cidade mineira de Chaibasa no distrito de Singhbhum Oeste de Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa de comércio de carvão. Star Eximrsquos escritório em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, uma empresa de consultoria financeira one-stop. O dinheiro, que correu em vários milhares de dólares, foi concebido para a importação de arroz e caju para a Índia. Estes foram na realidade nunca importados nem faturas geradas que poderiam autenticar o comércio. Embora a existência da remessa de lsquoAdvance para a rota de transfersrso de importação foi descoberta, as detenções feitas pelas agências de investigação foi no esquema de Drawback Duty. CBI prendeu BoBrsquos Ashok Vihar ramo cabeça SK Garg eo estrangeiro (forex) chefe do ramo do banco, Jainis Dubey, por conspiração criminosa e batota. O deputado demitiu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com qualquer banco). ED diz que o empregado do banco HDFC Kalra supostamente estava ajudando Bhatia e Aggarwal em remeter o montante através BoB contra uma comissão de 30-50 paise por dólar remetido no exterior. Bhatiarsquos papel foi na formação de empresas na Índia e remiting dinheiro para empresas com sede em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan supostamente obtido devolução de direitos para a melodia de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses Aggarwal foi supostamente bem sucedido em enviar remessas estrangeiras contaminadas no valor Rs 430 crore através ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Relatórios dizem que mais detenções de intermediários semelhantes e outros agentes, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer em um futuro próximo. Todos os acusados são supostos intermediários de pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 que estavam envolvidos. A ED está agora a investigar mais para verificar as actividades das restantes empresas suspeitas de 44 falsas que bombearam dinheiro para locais no estrangeiro de forma semelhante. A questão é se os detidos são intermediários, então quem é o pivô desta raquete. Como todos os scams financeiros, há uma fuga do dinheiro que terminará conduzindo ao beneficiário. ED disse BoB informou-os que o montante total depositado nas contas 59 é Rs 5,151 crore e apenas 6,66 por cento (Rs 343 crore) deste montante foi depositado em dinheiro no banco, enquanto restante montante de R $ 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante veio dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos, que compreendem bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando envolvimento de mais bancos no scam. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas para fora, no valor de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, baseados principalmente em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. BoB disse que o valor total de remessas ilegais através de sua filial de Ashok Vihar em Nova Deli era 546.10 milhões (Rs 3.500 crore), muito mais baixo do que Rs 5,151 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pelo CBI. A maior parte das transações de forex foram realizadas em contas correntes recém-abertas onde foram observados fortes recebimentos de caixa, mas a agência não levantou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda a farsa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transacções suspeitas para as agências de investigação. Mas houve lapsos no final BoBrsquos também. Espera-se que os bancos levantem relatórios de transação excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou no gancho de fraude impulso. 5) Perguntas não respondidas O golpe de Drawback Duty parece ser o menor dos dois, mas itrsquos o esquema de remessa antecipada que pode snowball indo para a frente. Desde que as operações começaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance ao esquema de importrsquo foram usadas para transferir o dinheiro negro da Índia em temores de ser detectado. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa quantidade enorme de dinheiro foi gerado sem ser notado. Há mais a história de Om Prakash Rungta da cidade mineira de Chibasa em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong em que milhões de dólares foram transferidos. Bsmedia. business-standard / media / bs / wap / images / bslogoamp. png 177 22 5 coisas a saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 presos, mais Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação é em breve provável revelar mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Banco de Baroda e HDFC Bank no que é agora conhecido como o golpe de Forex. Mas os detalhes que estão saindo nos meios sugerem que esta é somente a ponta de um scam muito mais grande. É provável que mais chefes sejam lançados e mais bancos possam vir sob o escaner de agências de interrogatório. Leia mais da nossa cobertura especial sobre BANK OF BARODA FOREX SCAM Vamos dar uma olhada no que este scam é tudo. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notou algumas transações incomuns de sua sucursal Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que tinha obtido permissão para aceitar transações de forex apenas em 2013. Dentro de um ano, Delhi39s ramo Ashok Vihar subiu para Rs 21,529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) ea Diretoria de Execução (DE) trabalhando no caso. Raids foram realizados durante o último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As redadas estavam relacionadas com a suposta remessa ilegal de cerca de R $ 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Vamos agora olhar para o modus operandi dessas remessas ilegais. Prima facie parece que dois tipos diferentes de transações ocorreu, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por launders do dinheiro que tentam ganhar um fanfarrão rápido explorando esquemas do governo. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Na primeira transacção, uma empresa ou um indivíduo exporta mercadorias a um preço mais elevado para as suas próprias empresas falsas, a fim de beneficiar do regime de devolução de direitos do governo. A devolução de direitos aduaneiros é um reembolso concedido pelo governo para recuperar o montante pago por meio de impostos alfandegários e alfandegários sobre as matérias-primas utilizadas eo imposto sobre serviços de entrada utilizados para o fabrico de mercadorias exportadas. O governo utiliza o regime de devolução de direitos para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 no valor de camisas para que usou Rs 500 no valor de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do tecido ou de outras matérias ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e impostos sobre serviços pagos sobre todos os insumos de serviços será reembolsado pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) pode ser reivindicada como drawback de direitos. Neste caso, as empresas fictícias foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha moeda estrangeira ndash dinheiro negro estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta para a Índia para fazer a transação olhar genuíno. Governo ao receber a moeda estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução de direitos para o exportador desde que a transação foi fechada. O problema, como ED aponta é que os comerciantes acusados evadiram direitos alfandegários, impostos e excesso de reivindicação de desvantagens de direitos para gerar fundos de lama. ED diz que o acusado conivia em ldquoformingrdquake empresas falsas e entidades empresariais no ultramar, particularmente em Hong Kong por ldquoqualovervaluingrdquo valor de exportação e, posteriormente, reivindicando desvantagens de direitos. As empresas encaminham as suas exportações através destas entidades falsas que revendem as mercadorias ao preço de mercado e as almofadam com o seu próprio dinheiro para reclamar a devolução dos direitos. No exemplo de vestuário, se o valor de mercado dos bens vendidos é Rs 900, então a empresa fictícia vai vender no mercado e realizar Rs 900, mas vai enviar Rs 1000 para o seu exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro desaparecido que reside no exterior vem para a Índia como dinheiro branco eo exportador também gera renda extra enganando o governo através de seus próprios esquemas de incentivos à exportação. Transação duas remessas de adiantamento ndash para importações BoB em sua comunicação às bolsas de valores disse que entre maio de 2014 e agosto de 2015, 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de avanço para importação39 foi registrado. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, principalmente com base em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para as importações são basicamente parte do pagamento que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, o exportador envia o valor remanescente no recebimento da mercadoria ou após um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, têm de verificar se o montante remanescente é enviado e as mercadorias desembarcadas, confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nessa transação foi que várias contas correntes foram abertas na filial Ashok Vihar. De acordo com o nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente cancelada sem documentos de apoio de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa brecha para passar sob o radar. Eles também inteligentemente selecionados commodities que são propensos a cancelamentos por conta da qualidade ou flutuações de preços afiados como frutas, legumes e arroz. A farsa começou a ocorrer em meados de 2014, quando as empresas estavam se formando em Hong Kong. Uma dessas empresas, Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 01 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo as transferências de dinheiro começaram do banco de Barodarsquos ramo de Ashok Vihar. Bank of Baroda em seu relatório de auditoria interna menciona que a maioria das transações, totalizando mais Rs 6.000 crore, começou na mesma data como Star Exim foi incorporada em Hong Kong, e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2015. Estrela Exim foi incorporada Com um capital pago de HK 10.000 e está localizado em um local de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário companyrsquos. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, que vive na cidade mineira de Chaibasa no distrito de Singhbhum Oeste de Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa de comércio de carvão. Star Eximrsquos escritório em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, uma empresa de consultoria financeira one-stop. O dinheiro, que correu em vários milhares de dólares, foi concebido para a importação de arroz e caju para a Índia. Estes foram na realidade nunca importados nem faturas geradas que poderiam autenticar o comércio. Embora a existência da remessa de lsquoAdvance para a rota de transfersrso de importação foi descoberta, as detenções feitas pelas agências de investigação foi no esquema de Drawback Duty. CBI prendeu BoBrsquos Ashok Vihar ramo cabeça SK Garg eo estrangeiro (forex) chefe do ramo do banco, Jainis Dubey, por conspiração criminosa e batota. O deputado demitiu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com qualquer banco). ED diz que o empregado do banco HDFC Kalra supostamente estava ajudando Bhatia e Aggarwal em remeter o montante através BoB contra uma comissão de 30-50 paise por dólar remetido no exterior. Bhatiarsquos papel foi na formação de empresas na Índia e remiting dinheiro para empresas com sede em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan supostamente obtido devolução de direitos para a melodia de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses Aggarwal foi supostamente bem sucedido em enviar remessas estrangeiras contaminadas no valor Rs 430 crore através ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Relatórios dizem que mais detenções de intermediários semelhantes e outros agentes, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer em um futuro próximo. Todos os acusados são supostos intermediários de pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 que estavam envolvidos. A ED está agora a investigar mais para verificar as actividades das restantes empresas suspeitas de 44 falsas que bombearam dinheiro para locais no estrangeiro de forma semelhante. A questão é se os detidos são intermediários, então quem é o pivô desta raquete. Como todos os scams financeiros, há uma fuga do dinheiro que terminará conduzindo ao beneficiário. ED disse BoB informou-os que o montante total depositado nas contas 59 é Rs 5,151 crore e apenas 6,66 por cento (Rs 343 crore) deste montante foi depositado em dinheiro no banco, enquanto restante montante de R $ 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante veio dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos, que compreendem bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando envolvimento de mais bancos no scam. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas para fora, no valor de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, baseados principalmente em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. BoB disse que o valor total de remessas ilegais através de sua filial de Ashok Vihar em Nova Deli era 546.10 milhões (Rs 3.500 crore), muito mais baixo do que Rs 5,151 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pelo CBI. A maior parte das transações de forex foram realizadas em contas correntes recém-abertas onde foram observados fortes recebimentos de caixa, mas a agência não levantou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda a farsa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transacções suspeitas para as agências de investigação. Mas houve lapsos no final BoBrsquos também. Espera-se que os bancos levantem relatórios de transação excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou no gancho de fraude impulso. 5) Perguntas não respondidas O golpe de Drawback Duty parece ser o menor dos dois, mas itrsquos o esquema de remessa antecipada que pode snowball indo para a frente. Desde que as operações começaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance ao esquema de importrsquo foram usadas para transferir o dinheiro negro da Índia em temores de ser detectado. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa quantidade enorme de dinheiro foi gerado sem ser notado. Há mais a história de Om Prakash Rungta da cidade mineira de Chibasa em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong em que milhões de dólares foram transferidos. O banco acordou com o golpe quando descobriu que o negócio de forex de seu ramo Ashok Vihar atingiu Rs 21.529 crore durante 2014-15. O Departamento Central de Investigação e Execução de Justiça lançou investigações sobre transferências forex ilegais de R $ 6.172 crore, suspeitas de serem transações de dinheiro negro, a partir de uma filial do Banco de Baroda em Nova Deli. Tanto a CBI como a ED, realizaram incursões em três locais, incluindo a sucursal Ashok Vihar da BoBs e as instalações de dois dos seus funcionários - SK Garg (AGM Delhi) e Jainish Dubey (agente-câmbio) - e recolheram documentos relacionados com todas as empresas Que abriu contas correntes e fez transferências ilegais no traje de importações. No sábado, TOI havia dito que os casos deveriam ser aceitos pelas duas agências de investigação. Uma sondagem interna da BoB havia revelado que havia mais de 8.000 transações de divisas de contas recém-abertas no ramo Ashok Vihar para diferentes empresas sediadas em Hong Kong. O banco não informou as transações e até mesmo o departamento de imposto de renda não pegou as transferências, levantando preocupações de uma falha sistêmica para detectar uma fraude, apesar de quase 500 vezes aumento na transação de divisas na filial do banco em North Delhi. LEIA TAMBÉM: Black money whiff em Rs 6k crore Banco de Baroda forex scam As revelações sobre as transferências vêm em um momento em que o governo está tentando reprimir o fluxo de dinheiro negro no exterior. O Congresso tem sido rápido para travar para a controvérsia alegando crédito para expor o escândalo de lavagem de dinheiro e culpar o governo por inação. Fontes disseram que a CBI registrou um caso de conspiração criminal, trapaça e corrupção contra funcionários desconhecidos da BoB e 59 empresas privadas, que alegadamente abriram contas na BoB. Da mesma forma, a ED registrou um caso sob seções da Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro (PMLA). Alega-se que 59 titulares de contas correntes e funcionários desconhecidos do banco conspiraram para enviar remessas para o exterior, principalmente para Hong Kong, de divisas de forma ilegal e irregular, violando as normas bancárias estabelecidas sob a vestimenta de pagamentos para importações suspeitas inexistentes, Disse o porta-voz Devpreet Singh. Tanto a CBI quanto a ED vão questionar funcionários do Bank of Baroda e alguns particulares na próxima semana. Fontes disseram que os acusados, em conivência com o banco, adotaram um modus operandi único para transferir fundos - que não são contabilizados - para empresas de Hong Kong. Separadamente, a BoB está conduzindo uma investigação interna para determinar como tais transações grandes poderiam ocorrer ao longo de uma quinzena sem que o sistema gerasse alertas. As transações irregulares foram conduzidas dividindo grandes transações em vários menores abaixo dos 100.000 para evitar relatos. Essa estruturação de transações para evitar a apresentação de relatórios às autoridades reguladoras ou fiscais é denominada como estruturação ou smurfing nos círculos bancários. Existem salvaguardas de software adequadas para garantir que tais práticas não sejam realizadas. RBI tinha direcionado os bancos para garantir que, como parte do mecanismo de monitoramento de transação, eles têm um aplicativo de software adequado para lançar alertas quando as transações são inconsistentes com a classificação de risco e perfil dos clientes. Ele pediu aos bancos para garantir que um software robusto para capturar tais transações. O banco de Baroda é compreendido para usar Finacle de Infosys como sua solução de operação bancária do núcleo. No entanto, não está claro se ele também está usando o módulo anti-lavagem de dinheiro da mesma empresa. A auditoria interna realizada pelo banco mostrou que foi adotado um processo complexo, que passou despercebido. Em primeiro lugar, foram abertas 59 novas contas correntes na filial Ashok Vihar em nome de diferentes empresas. Em seguida, milhões de dólares foram depositados nessas contas, às vezes quatro a cinco vezes por dia. As empresas, cujos proprietários são mostrados para ser pessoas diferentes, então pediu o banco para transferências forex para certas empresas em Hong Kong. Trata-se de remessas antecipadas de importações. As taxas de câmbio foram fraudulentas por funcionários do banco para justificar as transferências e torná-las parecidas com transferências genuínas, disseram fontes. No entanto, como relatado por ToI, uma auditoria interna pelo Banco de Baroda detectou as irregularidades e informou o Ministério das Finanças, após o qual CBI e ED foram abordados para sondagem. O relatório de auditoria diz que os montantes foram remitidos como adiantamento para as importações e na maioria dos casos, os beneficiários eram os mesmos (tais como Victroxx International Ltd, Great Exportações asiáticas, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, eu toque Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarders e Comerciantes etc). Estas companhias são ditas ser baseadas em Hong Kong. O banco estatal-dirigido de Baroda eo banco oriental do comércio estão entre aqueles que olham minuciosamente. A sonda de uma multi-agência continua no suposto caso de dinheiro negro baseado em forex envolvendo milhares de crores de rupias, regulador de mercado de capitais Securities and Exchange Board da Índia (Sebi) e bolsas de valores começaram agora um escrutínio de vários bancos por qualquer violação de As normas de divulgação para empresas listadas. O banco estatal de Baroda e o Oriental Bank of Commerce estão entre os que enfrentam escrutínio, enquanto as bolsas de valores também buscaram esclarecimentos dos principais credores do setor privado - o HDFC Bank eo Axis Bank. Um alto funcionário disse Sebi vai tomar uma decisão sobre uma sondagem formal após o escrutínio de respostas aos avisos emitidos por bolsas de valores. À primeira vista, o regulador entende que as normas de divulgação exigiam que os bancos informassem os accionistas, à medida que chegavam a conhecer os alegados lapsos de parte de alguns membros do pessoal. No entanto, os bancos são de opinião que não fizeram a divulgação para as bolsas de valores, uma vez que as perdas financeiras pareciam ser nulas ou insignificantes nesse momento, ea divulgação pública desses casos poderia ter impactado adversamente o resultado de sondagens internacionais. A questão diz respeito a alegadas transferências ilegais de dinheiro durante vários anos para Hong Kong e, possivelmente, para outros locais estrangeiros, que foram repassados como pagamentos por importações inexistentes, que vieram à luz este mês. Um tribunal de Nova Deli prorrogou por seis dias a custódia da Diretoria Executiva de quatro pessoas, incluindo um funcionário do banco HDFC, preso por acusações de lavagem de dinheiro no caso de um banco do Bank of Baroda (BoB) no caso de remessas de Rs 6.000-crore Em Nova Deli. Separadamente, o câmbio Rs 550 crore (Rs 5,5 bilhões) foi remitido através de 11 entidades para Hong Kong como pagamentos para importações de um ramo de Ghaziabad do Banco Oriental de Comércio durante 2006-10. Como a maioria dos bancos cujos nomes surgiram são entidades listadas, o regulador do mercado de capitais Sebi pediu às bolsas de valores que solicitassem esclarecimentos e também iniciou um escrutínio interno da questão. Entre outras coisas, o Banco do Eixo ainda não respondeu ao aviso das bolsas de valores, enquanto o HDFC Bank disse na sua resposta que a questão estava a ser examinada internamente e que estava a alargar a cooperação e o apoio às autoridades. Oriental Bank of Commerce disse que um relatório de transação suspeita foi enviado para a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) pelo banco e uma queixa policial também foi arquivado. No entanto, a maioria dos bancos ainda estão para responder a perguntas diretas sobre por que essas questões não foram divulgados na plataforma de bolsa de valores em benefício dos investidores, conforme exigido pelas normas de listagem. A resposta mais detalhada até agora veio do Banco de Baroda, que disse que o assunto chegou a sua notificação em julho de 2015, após o que ordenou investigações internas eo assunto também foi relatado à CBI, ED e Ministério das Finanças. No entanto, o banco considerou adequado não divulgar o mesmo às bolsas de valores naquele momento porque não havia perda financeira ou poderia ter sido insignificante. Além disso, como as sondagens da divisão de auditoria interna dos bancos e as agências de investigação estavam em andamento, julgou-se adequado aguardar o resultado final da investigação, disse o banco em sua resposta aos esclarecimentos solicitados pela vigilância e Departamento de supervisão da Bolsa de Valores de Bombaim. 169 Copyright 2016 PTI. 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